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Evolução do eBanking Offshore
O eBanking Offshore era uma plataforma composta por jornadas independentes que haviam sido desenvolvidos ao longo do tempo. A experiência geral apresentava desafios de consistência, navegação e escalabilidade. O objetivo era modernizar as jornadas da plataforma que já era utilizada diariamente para acompanhamento patrimonial e movimentações internacionais.
Role
Senior Product Designer
Escopo
Experience Strategy · UX Architecture · Product Design · Research
O que foi feito
- Modernização de múltiplas jornadas críticas
- Construção de padrões escaláveis de experiência
- Base para futuras evoluções da plataforma
Atuação
- Planejamento e execução de pesquisas
- Definição da estratégia de experiência
- Arquitetura de informação
- Definição de princípios de produto
- Evolução das principais jornadas (Homepage, Transactions, Net Worth e Wire Transfer)
- Construção de padrões compartilhados entre jornadas
- Alinhamento entre produto, tecnologia e negócios
Mais do que validar hipóteses, queríamos compreender como os clientes realmente utilizavam a plataforma, onde encontravam dificuldades e quais padrões se repetiam entre diferentes jornadas.
O problema
Antes de discutir qualquer solução, precisávamos responder uma pergunta fundamental.
Os problemas estavam nas funcionalidades ou na forma como toda a plataforma havia evoluído?
Para responder essa pergunta reunimos diferentes fontes de informação.
- Analytics
- PMF
- Pesquisas de satisfação
- FullStory
- Entrevistas com clientes
- Entrevistas com bankers
- Workshops com Produto e Engenharia
Insight
A principal descoberta
No início acreditávamos que estávamos resolvendo problemas de jornadas específicas.
Mas, durante o processo percebemos que o desafio era maior.
As jornadas principais (Transactions, Net Worth e Wire Transfer) não eram problemas independentes.
Eles eram manifestações de uma mesma questão:
O verdadeiro problema era a ausência de uma estratégia única de navegação e organização das informações.
Os clientes enfrentavam dificuldades para entender seu patrimônio consolidado, e os dados detalhados de cada conta.
AS IS — como estava
TO BE — como deveria ficar
Como poderiamos transformar a navegação em uma experiência simples em um cenário com tantas complexidades?
Com o problema corretamente definido, criamos quatro princípios que passaram a orientar as nossas decisões.
Overview first, detail on demand
A experiência deveria oferecer contexto antes de aprofundamento.
Consolidar antes de segmentar
Clientes desejavam compreender patrimônio antes de analisar ativos específicos.
Consistência entre jornadas
Padrões semelhantes deveriam gerar comportamentos previsíveis.
Evolução incremental
Mudanças relevantes ou adição de novas features precisavam acontecer sem romper fluxos críticos.
Aplicando os princípios
Homepage
Visão consolidada primeiro
Problema
Antes de aprofundar qualquer informação, o usuário deveria compreender rapidamente seu patrimônio como um todo.
O que fizemos
Na homepage, priorizamos uma visão consolidada do patrimônio antes do detalhamento das carteiras.
Processo de modernização
Aplicando os princípios
Transactions
Problema
Clientes não queriam apenas consultar transações.
Eles queriam entender seus saldos, suas movimentações e principalmente identificar suas diferentes moedas.
O que fizemos
Reestruturamos a forma como a jornada priorizava descoberta de informação, clusterização de saldos por moeda, apoiando atividades como investigação financeira, validação de movimentações e consulta histórica.
Processo de modernização
Aplicando os princípios
Net Worth
Problema
Exibir informações patrimoniais não era suficiente.
Os clientes precisavam compreender seu patrimônio. Acompanhar a rentabilidade e performance dos seus ativos em cada carteira separadamente.
Minha contribuição
Devido a modernização da homepage, foi possivel a direcionar a evolução da jornada para uma lógica de uma visão mais abrangente dos investimentos, transformando a experiência de Net worth em uma experiência por conta com mais detalhes, como performance.
Processo de modernização
Aplicando os princípios
Wire Transfer
Problema
A operação era naturalmente complexa, o usuário enfrentava muitas dificuldades no cadastro de beneficiários e na realização de transferências internacionais.
Minha contribuição
Mapeamos decisões críticas da jornada e evoluímos a experiência para reduzir complexidade percebida sem comprometer requisitos operacionais e regulatórios.
Processo de modernização
Design como parte da tríade estratégica
Além das interfaces
Boa parte do impacto deste trabalho aconteceu fora do Figma.
Meu papel foi traduzir necessidades de clientes em decisões de produto sustentáveis para a plataforma.
Atuei conectando:
Impacto
Resultados
Cliente
- Experiência mais consistente
- Melhor compreensão patrimonial
- Menor esforço para executar tarefas críticas
Produto
- Estratégia compartilhada entre jornadas
- Padrões reutilizáveis
- Evolução mais previsível
Organização
- Maior alinhamento entre áreas
- Base preparada para futuras modernizações
Aprendizados
O que eu levo desse projeto
A principal lição foi entender que modernizar uma plataforma não significa redesenhar telas.
Significa criar uma visão compartilhada capaz de conectar necessidades de clientes, objetivos de negócio e limitações tecnológicas em uma direção única.
Transformamos múltiplas jornadas desconectadas em uma estratégia unificada de experiência para a plataforma de Private Banking utilizada pelos nossos clientes.